1.與客戶有效互動：最大限度留住客戶，更高效推廣產(chǎn)品和公司信息，隨時查詢財產(chǎn)狀況，產(chǎn)品預(yù)訂，有效吸引新客戶。2、客戶分析（價值分析、需求分析、行為分析、提示分析、大客戶分析、不良客戶分析、潛伏客戶分析、流失客戶分析、客戶資料維護、黑名單管理）功能。 3、客戶經(jīng)理管理（工作記錄，任務(wù)管理，活動計劃，客戶反饋意見整理）功能。4、風險控制（透支行為分析，催收分析，資信評估，風險預(yù)警）功能等。5、數(shù)據(jù)決策：運營可視化，異常情況顯示紅色，自動推送通知，快速了解各部門數(shù)據(jù)，擺脫數(shù)據(jù)模糊、滯后問題，隨時了解市場反應(yīng)和經(jīng)營狀況，隨時調(diào)整應(yīng)對。

1. 增加銷售額：CRM 讓您了解重要的客戶信息，例如生日、地點、年齡和行業(yè)，讓您個性化溝通和優(yōu)惠。 2. 簡化和自動化流程：您可以標準化與營銷、客戶服務(wù)和銷售相關(guān)的工作流程和流程，從而改善協(xié)調(diào)。 3. 保留線索和現(xiàn)有客戶：CRM 幫助您跟蹤和記住所有線索，例如電話、電子郵件和其他用戶請求。4. 收集整合信息：管理工具創(chuàng)建統(tǒng)一的數(shù)據(jù)庫，結(jié)合聯(lián)系方式和訂單等基本信息。借助CRM，可以更精確地分析和規(guī)劃銷售過程。5. 最大化客戶生命周期價值：更好地了解您的客戶并確定交叉銷售和追加銷售機會，以發(fā)展持久且有利可圖的關(guān)系。

1、傳統(tǒng)業(yè)務(wù)流程難以滿足用戶：在線金融、手機業(yè)務(wù)、呼叫中心、ATM等綜合服務(wù)整合難以實現(xiàn)。由于金融行業(yè)整體營銷效果減弱，新一代金融消費者難以應(yīng)對新的業(yè)務(wù)需求和產(chǎn)品體驗。 2、軟件系統(tǒng)陳舊，人工運營成本高：許多機構(gòu)采購的核心功能系統(tǒng)陳舊、功能單一，不能滿足從業(yè)者日益增長的多賬戶管理、共享理財、銷售三位一體的普遍需求。多部門采用多系統(tǒng)，缺乏數(shù)據(jù)整合，最終導(dǎo)致金融機構(gòu)的客戶數(shù)據(jù)、產(chǎn)品數(shù)據(jù)和財務(wù)數(shù)據(jù)無法集成和關(guān)聯(lián)。 3、客戶管理難：客戶數(shù)據(jù)多：客戶數(shù)據(jù)分散，來源多，管理難度大。客戶難打交道：電話營銷效果不佳，容易被封殺。統(tǒng)計難：工作量無法客觀衡量和報告，績效評價沒有依據(jù)。

在銀行和金融行業(yè)，CRM 客戶管理系統(tǒng)是實現(xiàn)銷售和營銷目標并超越客戶期望的特別有用的工具。金融業(yè)日益增多的理財產(chǎn)品與高凈值客戶營銷之間的矛盾正在加深，新興機構(gòu)試圖借助互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)，通過網(wǎng)絡(luò)和移動終端快速響應(yīng)客戶新需求。傳統(tǒng)金融開始向在線和移動服務(wù)的過渡將是未來幾年金融公司的主要關(guān)注點，金融機構(gòu)需要實施 CRM客戶系統(tǒng)進行決策。長期來看，金融行業(yè)中個人、精英和私人用戶的多方發(fā)展的需求才剛剛開始。